起投金额
预期年化
投资期限
专业理财师为您答疑解惑
资金用途是什么？
用于阳新军垦农场至大冶梅咀公路改建工程项目
风控措施如何？
1、百亿
AA 国有平台发行： 大冶市交通投资有限公司成立于 2010 年 4 月，系大冶市财政局（大冶市人民政府国有
资产监督管理局）控股公司（83.74%），注册资本 61500 万元人民币。其主要职能有五项：
一是负责交通项目建设资金的融资筹措工作；二是负责交通建设项目资金的投资和监管工
作；三是负责国家投入的经营性资产经营、开发和管理；四是从事交通行业的广告开发、
出租车经营、现代物流等服务业的投资；五是对交通固有资产的收益进行收缴和再投资，确保国有资产保值增值。经东方金诚国际信用评估有限公司 2020 年
12 月审定，公司主体 评级为 AA。 公司是大冶市主要的交通基建主体，具有较强的区域专营性。截止 2021 年 3 月底，总 资产
102.73 亿，负债率 61.67％，负债率结构稳定，偿还能力强，能够有效保障还款兑付。
2、400
亿唯一 AA+国有独资平台强力担保： 担保方 1 大冶市国有资产经营有限公司成立于 2003 年 6 月，由大冶市财政局（大冶市
人民政府国有资产监督管理局）100%控股。是市政府授权组建、省政府批准设立的国有经
营性资产投资经营机构，是市重要的国有资本投融资平台并持续在上级财政补贴及资产划 拨等方面得到大力支持。经大公国际资信评估有限公司 2020 年 9
月审定，公司主体评级为 AA+。截止 2020 年底，资产总额 487.13 亿，负债率 47.18%，2021 一季度获上级补助超 4.8
亿，担保力极强。
3、400 亿 AA 主体 AAA 债券国有平台强力担保： 担保方 2 大冶市振恒城市发展投资有限公司成立于 2003 年 10 月，实际控制人系大冶 项目亮点 市财政局（大冶市人民政府国有资产监督管理局），是大冶市城市建设的主导企业，主要 承担大冶市城市基础设施建设、土地整理开发、公用事业经营等业务，其中工程项目建设 业务、土地整理开发、水务经营业务占发行人营业收入的比例较高。经东方金诚国际信用 评估有限公司 2020 年 8 月审定，公司主体评级为 AA，债券评级 AAA。截止 2020 年，资产 总额 441.92 亿，负债率仅 43.70%，担保力强。
4、足额可持有转让应收账款基础资产： 融资方以持有合法拥有和可转让的对大冶德行交通投资建设开发有限公司价值 2.22 亿应收账款为本项目还本付息提供保障。
区域介绍
大冶市，湖北黄石下辖市，位于湖北省东南部和长江中游南岸，地处武汉、鄂州、黄 石、九江城市带之间和湖北冶金走廊腹地，是全国县域经济基本竞争力百强县市（即全国 百强县，湖北唯一）72 位，中国中小城市综合实力百强县市，世界青铜文化发祥地，中国 矿冶名城，中国最具投资潜力城市，中国龙狮之乡，中国诗词之乡，中国石雕之乡，中国 楹联文化城市，中国古建之乡，全国文明城市（第五批），湖北省园林城市，湖北省文明 城市，湖北省金融信用最佳县市（2012 年度第一名），湖北县域经济发展领头羊，湖北城 乡一体化统筹发展标兵城市。 大冶是中国最大保健品“劲酒”的发源地，《人民日报》发布的排行榜中，大冶排名 全国中小城市“综合实力百强县市”第 88 位、“投资潜力百强县市”排名第 52 位。
2020 年大冶市 GDP 高达 650 亿，一般公共预算收入为 27.03 亿，为省财政收入县市区 15 强，为黄石市 6 个区县排名第一位，财政稳定，经济发达
融资方
大冶市交通投资有限公司（AA），实控人市CZJ，是大冶主要的交通基建主体，具有较强的区域专营性。截止2021年3月底，总资产102.73亿，流动资产95.46亿元，流动性极强，负债结构稳定，偿还能力强。
担保方
大冶市国有资产经营有限公司（AA+）
大冶市国有资产经营有限公司成立于2003年6月，由
大冶市财政局（大冶市人民政府国有资产监督管理局） 100%控股。 公司是市政府授权组建、省政府批准设立的国有经营
性资产投资经营机构，是市重要的国有资本投融资平台并 持续在上级财政补贴及资产划拨等方面得到大力支持。
2020年底，资产总额487.13亿，负债率47.18%，2021 一季度获上级补助超4.8亿，担保力极强。
大冶市振恒城市发展投资有限公司（AA）
大冶市振恒城市发展投资有限公司成立于2003年10月，
实际控制人系大冶市财政局（大冶市人民政府国有资产监 督管理局），是大冶市城市建设的主导企业，主要承担大
冶市城市基础设施建设、土地整理开发、公用事业经营等 业务，其中工程项目建设业务、土地整理开发、水务经营 业务占发行人营业收入的比例较高。
截止2020年，资产总额441.92亿，负债率仅43.70%， 担保力强。
还款来源
1.第一还款来源：发行人经营收入；
2.第二还款来源：担保人的保证担保；
3.其他还款来源：基础资产质押物处置；
产品简介
投资有风险，当您/贵单位进行投资时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险，比如资金损失风险、运营风险、流动性风险等。您/贵单位在做出投资决策之前，请仔细阅读相关风险揭示书和投资协议、公司章程或者合伙协议等文件，充分认识投资的风险收益特征和产品特性，认真考虑可能存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。
