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信托理财产品购买流程
来源:未知 发布时间:2020-04-27
文章摘要:大部分信托公司都能在全国甚至全球进行异地销售,不管您在国内还是国外,通过我们预约好额度后,只要您能打款至该信托产品的募集账户,并在我们的协助下与信托公司签订好信托
       大部分信托公司都能在全国甚至全球进行异地销售,不管您在国内还是国外,通过我们预约好额度后,只要您能打款至该信托产品的募集账户,并在我们的协助下与信托公司签订好信托合同,信托一旦成立,即购买成功。 
一、如何复核确认打款账户名称的安全性,具体步骤为 
1、点击中国银监会网站,在网页头部导航栏有“在线办事”,里面有“金融许可证查询”,点击“金融许可
证查询”。 
2、在“金融许可证查询”页面,以查找中融信托为例,在“机构名称”栏输入“中融”,在“机构类型”下拉菜单中选择“信托公司
”,点击网页右侧的“查询”按钮,就会出来中融信托的机构编码和证件流水号,点击信托公司的名称可以看到机构的详细信息。  
3、这样找到的完整的信托公司名称(一字不能少,一字不能错,写错即会退款)作为打款账户名称就是准确且安全的了。
二、如何复核账号的准确性 
虽然账户名称准确就已能确保资金的安全性了,但账号也不能错才能最终打款成功。您也可以再打一下信托公司的服务电话确认。 服务
电话可以通过信托公司的官方网站查找。
三、打款过程注意事项 
1、可通过银行柜台办理汇款,或者网银转账(此方式比较快,额度紧张时必用),将您的购买金额汇至信托产品募集账户。(注意最
好一次性汇出);
2、汇款时,在"摘要"栏填写:"A购买B,C万元"。A为信托产品购买人姓名,注意购买姓名要与汇出账号的姓名一致,B为信托产品名
称,尽量写全称(太长的话写关键简称),C为购买的金额。例如,"张三购买长安信托泉州海滨花苑BT项目集合资金信托计划300万元"
。(汇款人、合同签署人必须一致,信托公司一般要求打款账户必须是签署合同时的回款账户);

四、汇款后事宜 
1、汇款完成后请保留汇款凭条,如是网银汇款,请下载网银的电子回单(或是有记录转入转出账号金额的汇款记录单)。传真或扫描
电邮汇款凭条或电子回单传回第三方公司,由专业客服人员转发给信托公司,并跟进确认汇款到账。 
2、信托公司一般一天查账验资两次,分别为上下午各一次。有些信托公司要到下午下班前才能查出是否到帐。我们会在确认到帐后第
一时间通知您。如果特别紧急,我们可协助及时查账。
五、签署信托合同 
1、签署合同:一般情况下,客户要求邮寄信托合同给客户,客户按要求填写并亲自签名后回寄,我司会协助办理;由于客户的需要也
可派人上门签订合同,一般购买金额特别大,或所在地是北上广深等大城市或周边城市,有机场或交通方便,方便上门;部分客户为了
放心,想到信托公司或分支机构签订合同,若客户所在地有客户所选择购买的产品的信托公司或分支机构,我们也可以协助客户直接到
所在地或就近的信托公司或分支机构签订合同。由于信托公司在全国各地的服务网点较少,客服人员有限,一般是由第三方财富管理机
构协助办理。
2、签署合同时需要准备:身份证原件及复印件;银行卡原件及复印件;如为委托办理,还需要授权委托书。 
邮寄签署合同注意事项: 
1、将收信地址及收信人详细告诉第三方财富管理机构; 
2、仔细阅读信托合同,有不明白或者疑问处,及时询问; 
3、按照信托公司要求仔细填写合同并亲自签署; 
4、回寄签署好的合同及其他材料(身份证正反面复印件、银行卡正反面复印件、汇款凭证或电子回单复印件,并分别签名)。有部分
信托公司在邮寄合同时已经加盖公章,客户可直接留一份信托合同,其他回寄。
六、后续事宜 
1、一般信托公司官方网站会有产品成立公告,我们也会及时通知您; 
2、信托公司会在成立后20~40个工作日内发给您一个产品成立确认函(有部分信托公司没有),我们会协助办理; 
3、信托产品存续期内,一般每个季度或者每半年,信托公司都会在其官网公布其产品执行情况。
七、产品存续服务 
1、产品到期提前1个月提醒,并按客户需求提供备选产品,加强资金的使用效率;
2、产品存续期的结息提醒服务; 
3、及时发送信托存续期间的一切相关信息给您,并提供相应的跟进情况和咨询服务; 
4、提供在存续期客户所需的转让服务和其他咨询服务。