光大信托-芳华37号集合资金信托计划

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光大信托-四川成都发行机构：光大信托

100万

起投金额

8.9%

预期年化

24个月

投资期限

付息方式：半年付息 投资方向：基础设施 募集规模：25000万

募集状态：在售项目所在地：四川省 抵/质押物：土地抵押+应收账款质押

 AA融资主体+AA担保主体+AA债务主体，融资人、担保人和债务人均为当地核心平台

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产品亮点

资金用途是什么？

资金最终用于补充融资人的流动资金增信措施不低于7亿元应收账款转让确权；融资人按约定融资到期回购；成都新开元城市建设投资有限公司（AA评级）对融资人的回购义务承担保证担保责任；足额抵押物抵押

风控措施

1、由瀚宇投资、成都市融禾现代农业发展有限公司（以下简称“融禾农业”）和光大兴陇信托签署《债权债务转让协议》等法律文件，确认将7.67亿元应收账款债权转让至光大兴陇信托名下，并做转让登记。

2、约定由瀚宇投资或者光大信托直接向融禾农业收取债权本息。约定瀚宇投资收取债权本息的，瀚宇投资需按照下述《应收债权转让及回购协议》回购时点支付其收取的债权本息至光大兴陇信托。

3、担保人成都新开元城市建设投资有限公司（AA评级）为应收账款的回购义务提供连带责任担保。

4、提供价值40156.10万元的抵押物抵押，抵押率不高于70%。

还款来源

1、融资人成都市瀚宇投资有限公司的经营性、投资性或再融资现金流入；

2、债务人成都市融禾现代农业发展有限公司的经营性、投资性或再融资现金流入；

3、担保人成都新开元城市建设投资有限公司的经营性、投资性或再融资现金流入；

4、处置抵押物收入。

区域情况

青白江区是成都市市辖区，位于成都市北部，1960年建区，因境内清白江而得名。位于成都城区北部，距中心城区25公里，面积378.94平方公里，人口约40余万。东邻金堂县、南连龙泉驿区、西接新都区、北与广汉市接壤。青白江区是国家“一五”时期规划建设的西南第一个工业区，四川重要的冶金、建材和机械制造基地；是西部最大的铁路物流枢纽，四川省唯一的铁路货运型国家对外开放口岸；是成都市4个商品市场集中发展区之一，全国十大最具投资潜力市场商圈。2018年全市实现地区生产总值480亿元，同比增长10.5%，增速居中心城区前三。2018年青白江区本级一般财政预算收入为28.77亿元，综合财力为115.11亿元。

产品亮点

1、融资人持有的对债务人的7.67亿元应收账款质押转让回购，3.07倍覆盖融资规模，安全边际较好；
2、第一顺位抵押，总面积为26103㎡的商业住宅用地抵押担保，估值为4.0156亿元，1.6倍覆盖本次融资规模，抵押率为62%；
3、融资人瀚宇投资，青白江区城镇化进程的参与主体之一，青白江国资局实控公司，主体评级AA，2018年总资产192.95亿元，营业收入11.10亿元，拥有稳定的经营性现金流，融资环境良好；
4、担保人新开元公司，青白江区最重要的基础设施建设主体，实控人是青白江国资局，主体和债项评级均为AA，发行债券8支，最晚到期日为2023年4月，晚于本信托到期日，2018年总资产355.78亿元，营业收入32.36亿元，公司在当地影响大，担保能力较强；
5、债务人融禾公司，青白江政府平台公司，主体和债项评级均为AA，履约能力良好，公司在当地业务有着很强的垄断优势，2018年总资产151.98亿元，营业收入2.59亿元。

资金投向

基础设施

发行机构

光大兴陇信托有限责任公司（以下简称公司）2014年经中国银监会批准成立，公司注册资本34.18亿元，由中国光大集团股份公司(以下简称中国光大集团)直接控股，是中国光大集团金融板块中与银行、证券、保险并列的四大核心子公司之一。中国光大集团是中央管理的国有重要骨干企业，创办于1983年5月，是横跨金融与实业、海内与海外，涵盖银行、信托、证券、保险、基金、期货、租赁、投资和环保、文旅、医药等产业的大型金融控股集团。

公司自成立以来，秉持中国光大集团综合化经营优势，各业务条线与光大银行总分行和集团其他兄弟企业间积极开展业务协同，取得优异的成绩。2015年以来，在中国光大集团的大力支持下，在公司党委的正确领导下，定方向、建体系、促增长，公司在短时间内实现了跨越式发展。2018年上半年，在宏观经济下行和强监管、严监管的压力下，公司实现营业收入9.26亿元，同比增加95.23%，实现净利润5.03亿元，同比增加105.83%，管理资产规模达到5602.76亿元。公司营业收入、净利润增幅均位列行业前列，经营数据及行业排位大幅提升，成功实现逆势谋发展。

公司始终以建设全国一流信托公司为战略定位，充分发挥信托制度综合优势，在有效防范风险的基础上，持续优化经营战略布局，完善区域总部管理模式。目前公司下设北京、甘肃、深圳、上海、南京、重庆、广州、武汉、青岛、郑州、杭州、海南等十余个区域中心，在全国范围内实现业务全覆盖、市场全覆盖、客户全覆盖的经营格局。
公司始终以支持国家经济发展为使命，以服务实体经济为目标，践行普惠金融、产融结合、持续创新理念，积极履行受托人义务，保障受益人权益，回归信托本源，致力于打造综合化、特色化、国际化的国内一流资产管理机构。

风险提示

投资有风险，当您/贵单位进行投资时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险，比如资金损失风险、运营风险、流动性风险等。您/贵单位在做出投资决策之前，请仔细阅读相关风险揭示书和投资协议、公司章程或者合伙协议等文件，充分认识投资的风险收益特征和产品特性，认真考虑可能存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。