华鑫信托-鑫苏 87 号集合资金信托计划

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华鑫信托-江苏淮安发行机构：华鑫信托

100万

起投金额

9%

预期年化

24个月

投资期限

付息方式：半年付息 投资方向：基础设施 募集规模：30000万

募集状态：在售项目所在地：江苏省 抵/质押物：

 开放5个100万小额，之后两大一小，150万直入，本周五成立一期！最优质项目，周恩来总理故乡-GDP超3600亿淮安市属AA发债平台融资➕受让4.2亿债权➕AA评级主体担保❗

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产品亮点

资金用途是什么？

受让融资方对债务人 4.2 亿元特定债权，用于补充融资方流动资金。

还款来源

1.第一还款来源为融资人淮安区城资的经营收入

2.第二还款来源为担保人宏信国投的经营收入

融资方是谁？

淮安市淮安区城市资产经营有限公司（以下简称“融资人”或淮安城资），成立于2003年4月，注册资本54000万元。系经淮安市人民政府《市政府关于组建淮安市楚州区城市资产经营有限公司的批复》（淮政复【2003】1号）批准，由淮安市楚州区人民政府出资31,000万元设立的国有独资公司。公司主要从事淮安区基础设施建设、旅游资源

开发、安置房建设、酒店餐饮等配套设施的投资开发，兼有政府和企业的双重职能，是淮安区重大建设项目的投资主体，经大公国际资信评估有限公司综合评定，主体信用等级为AA。融资方母公司淮安水利（AA+平台，612亿注册资本、总资产超2000亿，年营收近90亿，全国城投10强、江苏最大平台公司）截止2018年底，融资人的资产规模达275.81亿元，负债率67.68%、2018年营收20.27亿、净利润4.46亿，盈利能力强；2016年发行规模12亿、期限7年的“16淮安城资债”，到期日晚于本信托计划，提供了充足安全垫；融资人统筹资金调度能力强、财务弹性较高，与各金融机构有良好的合作关系，各金融机构支持力度也较大，公司信用状况良好。项目资源充足，资产负债率可控，公司整体偿债能力较好。

担保方是谁？

淮安市宏信国有资产投资管理有限公司（以下简称“宏信国投”或“担保人”），成立于2015年11月，系淮安市淮安区人民政府于2015年11月出资20亿元设立的国有独资有限责任公司。公司主要业务为国有资产投资、管理、经营、企业托管、资产重组业务、土地开发整理。公司主体评级AA，20亿注册资本、总资产169.05亿、负债率51.36%，再融资及担保还款能力强；整体而言，保证人资产规模较大、经营状况良好、公司盈利能力稳定、当前债务可控、政府支持力度较大，具备较强的担保能力。

区域介绍

淮安市是江苏省地级市，位于经济发达的长江三角洲经济区，邻近胶东半岛及环渤海经济区，受长江三角洲经济区中的上海、杭州、苏州、无锡、南京和环渤海经济区中的北京、天津、青岛等城市的辐射，同时，通过陇海铁路和贯通中国中西部的高速公路辐射我国中西部地区。淮安是江淮平原新兴的中等工业城市，工业门类齐全，非金属矿产资源丰富，其中，已探明岩盐储量1300多亿吨，居世界首位，在制碱行业中具有举足轻重的作用；同时这里周恩来故里旅游景区创成苏北首批国家5A级景区，获批国家电子商务示范基地、省新能源汽车产业基地，发展平台的集聚力不断增强。2018年，淮安市实现GDP3601.3亿元（淮安区GDP499.23亿，位居第一），按可比价格计算，比上年增长6.5%，年末常住人口492.5万人，比上年增加1.1万人。人均GDP达到73203元人民币，按可比价格计算，增长6.1%。2018年，全市实现一般公共预算收入247.27亿元，其中税收收入203.49亿（比上年增长14.9%），占一般公共预算收入比重达82.3%，公共预算质量高！综合来看，淮安市区位条件较好，交通便利；近年来淮安市经济保持高速增长，经济财政实力较强。

项目亮点

1、融资方淮安城资：AA评级主体及发债平台，母公司淮安水利（AA+平台，612亿注册资本、总资产超2000亿，年营收近90亿，江苏最大平台公司）为淮安市国资委100%持有，总资产275.81亿、负债率67.68%，2018年营收20.27亿、净利润4.46亿，盈利能力强；2016年发行规模12亿、期限7年的“16淮安城资债”，到期日晚于本信托计划，提供了充足安全垫；
2、担保人淮安市宏信国资：淮安区政府100%控股国有独资企业、主体评级AA，20亿注册资本、总资产169.05亿、负债率51.36%，再融资及担保还款能力强；
3、债务人淮安市宏运市政有限公司：淮安区政府100%控股国有独资企业，16亿注册资本；
4、淮安市：江苏省地级市，2018年GDP3601.3亿（淮安区GDP499.23亿，位居第一），一般公共预算收入247.27亿，其中税收收入203.49亿，占一般公共预算收入比重达82.3%，公共预算质量高！

资金投向

基础设施

发行机构

华鑫国际信托有限公司（简称“华鑫信托”）于2010年2月9日获得中国银行业监督管理委员会批准重新登记，注册地为北京，控股股东为中国华电集团公司，公司注册资本金22亿元人民币。
华鑫信托以“受人之托，代人理财”为根本，秉承“稳健经营，价值至上”的理念，坚持面向市场，为客户提供全面、专业、特色金融服务。结合自身优势，华鑫信托形成了具有鲜明特色的发展思路。公司以能源和基础产业信托业务为核心，坚持多领域经营；以提供多元化、专业化、特色化金融服务为手段，坚持业务创新；以全面风险管理为保障，坚持稳健经营，规范运作。主要经营的信托业务包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务等。主要自营业务包括：存放同业；拆放同业；贷款业务；租赁业务；投资业务；以固有财产为他人提供担保；同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

风险提示

投资有风险，当您/贵单位进行投资时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险，比如资金损失风险、运营风险、流动性风险等。您/贵单位在做出投资决策之前，请仔细阅读相关风险揭示书和投资协议、公司章程或者合伙协议等文件，充分认识投资的风险收益特征和产品特性，认真考虑可能存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。