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离岸信托与国内信托的区别

发布时间:2018-08-08 11:05 来源:信托产品网 次数:
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虽然提到信托一词,大家并不陌生,但由于西方和中国内地的法制存差异,信托的功能定位和发展历史也不同,因此离岸信托(本文指在中国内地以外设立的信托)与中国内地的信托是迥然不同的。

什么是离岸信托呢?

在海外,信托已经成为高净值人士保全财富的必然选择;但在中国内地,信托仍然仅仅是一种投资工具,在缺乏健全法律框架保护的环境下,无法成为保障富人资产的理财工具。

目前在国内,高净值人士与信托尚有很强疏离感,但纵观世界其他地区,富豪都在用信托来保全财产。

在香港地区和西方国家,我们耳熟能详的富豪李嘉诚、邵逸夫、洛克菲勒(Rockefeller)、梅铎(Murdoch)等都成立了家族信托基金。中国内地的一部分富豪近年也开始纷纷在香港或者境外设立家族信托,如:SOHO中国董事长潘石屹及妻子张欣、龙湖地产董事长吴亚军及丈夫蔡奎、玖龙纸业董事长张茵等。

透过设立离岸信托,可以有效防止资产被吞噬,同时也能为后代精心打理未来,完成家业传承的愿景。

为什么国内富豪都选择离岸信托而非国内信托来打理资产呢?

两者有很多区别,其中最为突出的、也是富豪们最关注的,便是两者在法律框架客户隐私方面的差别。

离岸信托经过多年的成熟发展,已经拥有非常清晰完善的信托法律条款,可以明确保障信托资产的安全,同时严格分离财产的所有权和使用权。因此客户大可完全安心地设立信托,并与受托人商议最符合自己要求的信托架构,更无须担心资产被无故挪用。

反观国内信托,由于发展时间尚短,还没有明晰的信托法律来保障信托资产。而且国内信托的风险隔离不够严谨,财产登记制度尚不明确,容易引起纷争,一旦出现问题,公说公有理,婆说婆有理,不仅浪费了客户的时间,还会对财富造成巨大损失。

另外,离岸信托视客户隐私为生命,信托的契约内容、条款及财产都是严格保密的,绝不对外公开,给客户百分之百的安全感保障。

但国内要求为信托进行登记并将所有信托财产公示,信托的隐私荡然无存,因此不能完全起到隐私保护的作用。中国古人讲究财不露白,现今富人也很看重私人财产及个人资料的隐蔽,唯有离岸信托可以完全达成这项要求。

除却以上两点差别,离岸信托和国内信托在理财范围、用途等方面也有很多区别相比国内信托,离岸信托可以有更多元化的海外投资,条款也更加灵活,主要致力于保障资产安全及家族财富传承,而非仅是简单的投资或融资手段。

离岸信托在规范性、灵活性、隐私性、长远性的突出优势,使其成为富人保护个人财产的不二之选。现在正是国内高净值人士保护资产的关键时期,内地家庭确实亟需借助离岸信托管理资产,实现财产安全和家族基业长青的终极目标!

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