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信托公司剖析:大业信托
来源: 发布时间:2020-08-31
文章摘要:国内四大金融资产管理公司之一的中国东方资产管理股份有限公司,旗下信托公司--大业信托。

国内四大金融资产管理公司之一的中国东方资产管理股份有限公司,旗下信托公司--大业信托。



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股东持股比例


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股权架构

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股东背景


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历史沿革


广州科技信托投资公司(简称:广州科投)是中国人民银行在信托业第五次清理整顿(1999年-2001年)中保留重新登记资格的13家信托公司之一。


广科投停业整顿一年之后,上市公司和广科投签订“增资协议书”,并在2003年认购广科投16.33%的股份,但是广科投增资扩股和重新登记工作一直没有实质进展,该上市公司被迫退出广科投的重组之路并收回增资款项。


广州科投在第一次重组工作宣告失败后,重新登记事宜被持续搁置


直到2008年,中国原银监会给出的重组大限,在广州市市国资委和金融办的支持下,广州科投再次走上重组之路。


广州科投董事长成立专门重组小组,锁定了中国东方资产管理公司为主要重组方,随后又引入广东京信电力集团有限公司为战略伙伴,共同推进广科投重组工作。


2011年3月4日,原中国银监会的批准同意广科投重新登记,并于2011年3月10日取得金融许可证,广州科投资更名为大业信托有限责任公司,至此,重组及重新登记工作圆满完成。


此时的大业信托注册资本为3亿人民币。各股东持股比例如下:


中国东方资产管理公司出资1.25亿元,出资比例41.67%,为最大股东;


广州国际控股集团有限公司出资1.15亿元,出资比例38.33%;


广东京信电力集团有限公司出资0.6亿元,出资比例20%。


广州科投重组成功,成为广州首家重组成功的信托公司也意味着广州市属金融产业十多年没有信托服务机构的困境就此终结


说明:广州科投重组综合运用了财务重组、资产重组、债权债务重组、股权重组、组织重构等多种方式,使得重组后的大业信托未留下任何遗留问题。感兴趣可以去查阅相关材料。


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数据分析



大业信托净资本及各项风险指标

符合监管要求

注:以上单位为:万元


大业信托信用风险资产不良率2019年年初0%→年末9.89%。关注类减少到9.9亿,次级类增加到2.6亿,可疑类增幅较大。不良资产规模激增到10.3亿。


不良的激增和监管力度趋严有关,信托业务受到极大影响,经营风险上升。



大业信托前三大类投向分别为其他、房地产、工商企业,分别占比29.47%、22.81%、17.2%。没有过于集中的单一投向。



大业信托资产管理规模近3年连续下降,被动管理规模下降明显,主动管理规模不大。



大业信托注册资本、信托管理规模、营业收入等指标均处于行业下游。


大业信托2019年营收和净利润均有所下滑,营业收入为4.83亿元,较上年同期下降了近40%;净利润为1.07亿元,较上年同期下降了32%。


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关于违约


1、项目规模1亿,涉及企业刚泰集团有限公司,期限24月,资金用于国贸下属公司饭店装修。大业信托提起诉讼,法院判决刚泰集团清偿贷款本金1亿元、利息及罚息。无后续。


2、2015年发行。项目规模1.5亿,涉及企业湖北珩生投资有限公司(具有房地产二级开发资质),期限24月,资金用于武汉市汉口北大道的五洲国际建材城项目二期的开发建设。抵押物过查封期,无后续报道。


3、华龙期货-金惠10号,通过大业信托放款给铜仁市锦江投资有限公司,铜仁碧江城市建设发展有限公司担保。


4、2020年7月7日,上市公司仁东控股股份有限公司(002647.SZ,)发布公告称,山西潞城农商行认购了“大业信托·盛鑫17号单一资金信托合同”,认购金额15亿元,投向为晋中市榆糧粮油贸易有限公司。该农商行提供的仁东控股出具的《担保函》显示,仁东控股为上述资管计划的投资本金15亿元、年化8.5%的投资收益等提供了连带责任保证。项目到期后,晋中市榆糧粮油贸易未能偿还贷款本息,故山西潞城农商行发起诉讼。但仁东控股直言在获悉此次诉讼事项之前并不知晓该担保事项。仁东控股已向公安机关报案,请求公安机关立案调查。

上诉延期案例根据公开信息整理而成,也不一定囊括所有延期项目,主动管理型项目均已解决,大业信托口碑良好。


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结语


大业信托实际控制人是中国东方资产管理股份有限公司,东方资产控股股东、实际控制人和最终受益人均为国家财政部,也是根正苗红的央企控股信托公司


大业信托股东背景组成可谓是强悍,大股东是财政部设立的中央金融企业;二股东广州金控由广州市国资委全资持股,是广州市市政府整合金控平台。


但是大业信托实际的经营状况并不是很理想,各项数据指标处于行业下游。


大业信托开局良好,发展滞后,目前在信托业内是家规模较小的信托公司,需要得到股东在专业、资源等方面的支持。