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资管导购 

如何安全购买资管产品

发布时间:2013-10-18 11:56 来源:资管研究中心 次数:
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 大部分资管产品都能在全国甚至全球进行异地销售,不管您在国内还是国外,只要预约好额度后,您能打款至该资管产品的募集账户,并与资管公司、托管银行签订好资管合同,产品成立,即购买成功。


  一、如何复核资管公司的真实性
  资管产品的募集账户是资管公司的对公账户,对公账户的名字必须和公司名字一致,如何复核确认打款账户名称的安全性,具体步骤为:

1、点击中国证监会网站http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/,点击头部导航栏“信息公开”,在“按体裁文种查看”下点击“行政许可批复”,然后在顶部“信息搜索栏”里面输入资管公司全称(例如:上海锐懿资产管理有限公司),点击“搜索”即可查到证监会关于成立该子公司的相关批复文件。(备注:资管公司全称可以在我司网站“资管公司名录”中查找,具体路径如下:在网站首页点击“资管产品”,找到“资管产品购买”版块,点击标题为“资管公司名录”的文章,有资管公司的全称、注册资本金、股东构成、证监会批文链接。点击“证监会批复条文”链接,也可以看到证监会核准资管公司成立的条文。)

2、通过基金公司官网查询热线电话,核实子公司名。

3、这样找到的完整的资管公司名称(一字不能少,一字不能错,写错即会退款)作为打款账户名称就是准确且安全的了。


  二、如何复核账号的准确性
  虽然账户名称准确就已能确保资金的安全性了,但账号也不能错才能最终打款成功。我司会在网上公布打款账号,详见《近期资管产品打款账号》,同时我司服务人员会在账号一出来就会发短信给您,以便协助您核对。
  若为了确保不会出错,除了与我们网上核对一遍外,您也可以再打托管银行、基金公司或者证券公司的服务电话确认(不过每个的公司客服情况不一致,不一定每个公司都会帮助客户核对)。服务电话可以通过基金或信托公司的官方网站查找。

 

三、打款过程注意事项
  1、可通过银行柜台办理汇款,或者网银转账(此方式比较快,额度紧张时必用),将您的购买金额汇至资管产品募集账户。(注意最好一次性汇出。如有特殊情况需要分次汇款,请先确认是否可行);
  2、汇款时,在"摘要"栏填写:"A购买B,C万元"。A为产品购买人姓名,注意购买姓名要与汇出账号的姓名一致,B为产品名称,尽量写全称(太长的话写关键简称),C为购买的金额。例如,"张三购买锐懿资产滁州市政安居工程一号专项资产管理计划300万元"。(汇款人、合同签署人必须一致,基金或证券公司一般要求打款账户必须是签署合同时的回款账户);
 
  四、汇款后事宜
  1、汇款完成后请保留汇款凭条,如是网银汇款,请下载网银的电子回单(或是有记录转入转出账号金额的汇款记录单)。传真或扫描电邮汇款凭条或电子回单给基金公司或者证券公司(耶鲁财富的专业客服人员可协助您转发及查账),并跟进确认汇款到账。

2、资管公司一般一天查账验资一次,大部分是下午下班后会查出是否到帐。也有少部分公司是一天查账两次。一般确认到帐后就会第一时间通知您。如果特别紧急,我们可协助及时查账。
  
  五、签署资管合同
  1、签署合同:一般情况下,客户要求邮寄资管合同给客户,客户按要求填写并亲自签名后回寄,我司会协助办理;由于客户的需要也可派人上门签订合同,一般购买金额特别大,或所在地是北上广深等大城市或周边城市,有机场或交通方便,方便上门;部分客户为了放心,想到基金公司或分支机构签订合同,若客户所在地有客户所选择购买的产品的基金公司或分支机构,我们也可以协助客户直接到所在地或就近的基金公司或分支机构签订合同。由于基金公司在全国各地的服务网点较少,客服人员有限,一般是由第三方财富管理机构协助办理。
  2、签署合同时看最后一页,检查三方合同中资产管理人和资产托管人是否都已盖章。
  3、签署合同时需要准备:身份证原件及复印件;银行卡原件及复印件;如为委托办理,还需要授权委托书。
 
  邮寄签署合同注意事项:
  1、将收信地址及收信人详细告诉耶鲁财富;
  2、仔细阅读资管合同,有不明白或者疑问处,及时询问;
  3、按照资管公司要求仔细填写合同并亲自签署;
  4、回寄签署好的合同及其他材料(身份证正反面复印件、银行卡正反面复印件、汇款凭证或电子回单复印件,并分别签名)。有部分资管公司在邮寄合同时已经加盖公章,客户可直接留一份合同,其他回寄。
  
  六、后续事宜
  1、一般资管公司官网会有产品成立公告,有部分资管公司官网没有挂成立公告的,也可以打官方客服求证;
  2、资管公司会在成立后20~40个工作日内发给您一个产品成立确认函(大部分资管公司都有);
  3、产品存续期内,一般每个季度,资管公司都会在其官网公布其产品执行情况。
  
  七、产品存续服务
  1、产品到期提前1个月提醒;
  2、产品存续期的结息提醒服务;
  3、及时发送产品存续期间的一切相关信息给您,并帮助您跟进产品的情况。

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